Selon une nouvelle alerte émise par le Services secrets américains.
Une note de service vue par BreachTrace que les services secrets ont fait circuler jeudi dans les bureaux extérieurs des États-Unis indique que le réseau a déposé des demandes de chômage dans différents États en utilisant des numéros de sécurité sociale et d’autres informations personnellement identifiables (PII) appartenant aux victimes de vol d’identité, et que « une quantité importante des avantages frauduleux soumis ont utilisé des PII des premiers intervenants, du personnel du gouvernement et des employés de l’école.”
« On suppose que le réseau de fraude derrière cela possède une base de données PII substantielle pour soumettre le volume de demandes observé jusqu’à présent », a averti le service secret. « Le principal État ciblé jusqu’à présent est Washington, bien qu’il existe également des preuves d’attaques en Caroline du Nord, au Massachusetts, au Rhode Island, en Oklahoma, au Wyoming et en Floride. »
Les services secrets ont déclaré que le réseau de fraude serait composé de centaines de « mules », un terme utilisé pour décrire des individus volontaires ou involontaires qui sont recrutés pour aider à blanchir le produit de transactions financières frauduleuses.
« Dans l’État de Washington, les personnes résidant hors de l’État reçoivent plusieurs dépôts ACH du programme d’allocations de chômage de l’État de Washington, tous au nom de personnes différentes sans lien avec le titulaire du compte », poursuit l’avis.
La note du Service suggère que le réseau criminel fonctionne à peu près de la même manière que les escrocs qui se spécialisent dans le dépôt de demandes frauduleuses de remboursement d’impôt sur le revenu auprès des États et de l’US Internal Revenue Service (IRS), un problème permanent qui coûte aux États et au Trésor américain des centaines. de millions de dollars de revenus chaque année.
Dans ces stratagèmes, les escrocs recrutent généralement des personnes – souvent victimes d’escroqueries amoureuses en ligne ou celles qui sont également sans emploi et à la recherche de toute source de revenus – pour recevoir des dépôts directs des transactions frauduleuses, puis transférer la majeure partie des fonds illicites aux auteurs.
Un enquêteur fédéral sur la fraude qui s’est entretenu avec BreachTrace sous couvert d’anonymat a déclaré que de nombreux États n’avaient tout simplement pas suffisamment de contrôles en place pour détecter les schémas qui pourraient aider à mieux filtrer les demandes de chômage frauduleuses, telles que la recherche de plusieurs applications impliquant les mêmes adresses Internet et/ ou des comptes bancaires. L’enquêteur a déclaré que dans certains États, les fraudeurs n’avaient qu’à soumettre le nom de quelqu’un, son numéro de sécurité sociale et d’autres informations de base pour que leurs réclamations soient traitées.
Elaine Doddvice-président exécutif de la division fraude à la Association des banquiers de l’Oklahomaa déclaré que les institutions financières de son État ont commencé plus tôt cette semaine à voir un flot de transferts en dollars élevés liés aux demandes d’emploi déposées pour des personnes à Washington, avec de nombreux transferts compris entre 9 000 et 20 000 dollars.
« C’est incroyable de voir le grand nombre de fausses déclarations ici, et en si grande quantité », a déclaré Dodd, notant qu’une réclamation frauduleuse envoyée à une mule dans l’Oklahoma s’élevait à plus de 29 000 dollars. « Je suis fier de nos banquiers parce qu’ils ont réussi à bloquer beaucoup de ces transferts, mais certains sont déjà partis. La plupart des mules semblent avoir [been involved in] escroqueries amoureuses.
Bien qu’il puisse sembler étrange que des habitants de Washington demandent à recevoir leurs prestations via des dépôts ACH dans une banque de l’Oklahoma, Dodd a déclaré que les personnes impliquées semblaient avoir une réponse toute faite si quelqu’un le demandait : un refrain courant est que les demandeurs vivent à Washington. mais surmontaient la pandémie de coronavirus tout en restant avec leur famille dans l’Oklahoma.
L’alerte des services secrets fait suite à des informations parues dans les médias de Washington et de Rhode Island concernant des millions de dollars de demandes de chômage frauduleuses dans ces États. Jeudi, Le temps de Seattle signalé que l’activité avait interrompu les paiements de chômage pendant deux jours après que les autorités ont trouvé plus de 1,6 million de dollars de fausses réclamations.
« Entre mars et avril, le nombre de demandes frauduleuses d’allocations de chômage a été multiplié par 27 pour atteindre 700 », a déclaré le département de la sécurité de l’emploi (ESD) au Seattle Times. L’histoire a noté que la hotline anti-fraude de l’ESD a été inondée d’appels et a reçu tellement de courriels le week-end dernier qu’elle a été temporairement fermée.
WPRI à Rhode-Island signalé le 4 mai que le Département du travail et de la formation de l’État a reçu des centaines de plaintes pour fraude à l’assurance-chômage et que « le nombre de comptes prétendument frauduleux suit le rythme du nombre sans précédent de demandes légitimes d’assurance-chômage ».
L’augmentation de la fraude survient alors que de nombreux États ont du mal à traiter une avalanche de demandes d’assurance-chômage déposées à la suite de la pandémie de coronavirus. Le gouvernement américain a annoncé jeudi que près de trois millions de personnes avaient déposé des demandes de chômage la semaine dernière, portant le total des deux derniers mois à plus de 36 millions. La Direction du Trésor dit les programmes de chômage ont versé 48 milliards de dollars de paiements rien qu’en avril.
Quelques-uns des États répertoriés comme cibles clés de ce réseau de fraude connaissent certains des niveaux de demandes de chômage les plus élevés du pays. Washington a enregistré près d’un million de demandes de chômage, avec près de 30% de sa main-d’œuvre actuellement sans emploi, selon chiffres publiés par le Chambre de commerce des États-Unis. Le Rhode Island est encore plus mal loti, avec 31,4% de sa main-d’œuvre déposant une demande de chômage, a constaté la Chambre.
Dodd a déclaré qu’elle avait récemment entendu parler d’un agent du FBI qui était au courant d’une entreprise dans l’Oklahoma qui compte sept employés et a reçu des avis de réclamation concernant plusieurs centaines de personnes manifestement non employées là-bas.
« L’Oklahoma verra probablement la même chose », a-t-elle déclaré. « Il doit y avoir d’autres États qui reçoivent des dépôts au nom des Oklahomans. »
En effet, les services secrets affirment que cette arnaque est susceptible d’affecter tous les États qui ne prennent pas de mesures supplémentaires pour éliminer les dépôts frauduleux.
« Les banques ciblées se situent à tous les niveaux, y compris les banques locales, les coopératives de crédit et les grandes banques nationales », a conclu l’alerte des services secrets. « Il est extrêmement probable que tous les États sont vulnérables à ce programme et seront ciblés s’ils ne l’ont pas déjà été. »
Mise à jour, 16 mai, 13 h 20 HE : Ajout des commentaires de l’Oklahoma Bankers Association.