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Visa avertit les institutions financières qu’elle a reçu des informations fiables selon lesquelles un groupe criminel organisé prévoit de tenter de transférer de grandes quantités de paiements frauduleux via un compte marchand en Europe de l’Est, peut-être dès ce week-end.

Dans une alerte envoyée aux banques, aux émetteurs de cartes et aux processeurs cette semaine, Visa a déclaré qu’elle « a reçu des renseignements d’une entité tierce indiquant qu’un groupe criminel a l’intention d’exécuter » un vaste plan de fraude par règlement par lots « .

Depuis l’alerte :

Les criminels ont affirmé avoir accès aux numéros de compte et avoir la possibilité de soumettre un important téléchargement de règlement par lots pendant un week-end. Visa ne dispose d’aucune information quant au moment où l’activité de règlement frauduleuse peut se produire. Les criminels prétendent avoir accès à un compte marchand placé auprès d’une banque en Europe de l’Est.

Dès réception de cette notification du tiers, Visa a immédiatement mis en place une surveillance des activités de règlement importantes pour les banques situées en Europe de l’Est. À ce jour, Visa n’a pas constaté d’activité de règlement anormale ou importante. Visa continue de surveiller et alertera tous les clients Visa concernés d’une activité anormale, si nécessaire.

Bien que la source de l’information soit fiable, les informations que Visa a reçues jusqu’à présent sont limitées. Visa soupçonne que ce stratagème pourrait être lié à un consortium de marchands en ligne qui ont tenté de sécuriser les accords de traitement après avoir été fermés chez plusieurs acquéreurs dans de nombreuses zones géographiques.

Visa a déclaré que les institutions devraient commencer à surveiller les activités de règlement importantes ou inhabituelles, effectuer une surveillance quotidienne, en particulier pendant les week-ends et les longues vacances, et examiner le règlement et rétrofacturation activité pour les commerçants et agents à haut risque.

On ne sait pas pourquoi les banques ne rechercheraient pas déjà une activité de règlement inhabituelle et n’effectueraient pas de surveillance quotidienne, mais c’est le cas. Quoi qu’il en soit, les marchands à « haut risque » gèrent généralement les types de commerce en ligne risqués et vice-versa, tels que les jeux sur Internet, les sites Web pour adultes, les ventes de logiciels antivirus malveillants et les pharmacies en ligne. Il peut être judicieux de surveiller de plus près ces types de débits non autorisés au cours des prochains jours.

Visa a exhorté les institutions et les processeurs à ce qu’au cas où ils détecteraient ce type d’activité frauduleuse, « des mesures immédiates doivent être prises pour enquêter, limiter l’exposition des données des titulaires de carte, informer Visa, signaler les résultats de l’enquête et informer votre bureau local du FBI ou la loi locale. mise en vigueur. »

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