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Il y a quelques semaines, j’ai blogué sur les problèmes financiers qui affligent Passeport électroniqueun fournisseur de paiement en ligne dont la déconnexion soudaine du Visa réseau a laissé de nombreux titulaires de compte sans accès à des millions de dollars. Je me suis intéressé à ePassporte parce qu’il n’arrêtait pas d’apparaître alors que j’enquêtais sur des histoires liées à des programmes d’affiliation qui récompensent les personnes qui colportent des choses comme des produits antivirus malveillants et du spam.

Depuis lors, j’ai entendu parler d’un grand nombre de titulaires de compte ePassporte mécontents, dont la plupart étaient ou sont dans l’industrie de la pornographie en ligne, un marché que ePassporte PDG Chris Mallick aidé à nourrir. En fait, comme je l’ai noté dans cette entrée de blog originale, Mallick a produit « Middle Men », un film sorti par Paramount en août qui est un récit fictif de ses expériences dans l’industrie de la facturation du porno.

Beaucoup de ces lecteurs ont demandé une mise à jour sur cette histoire, et je crains de ne pas avoir beaucoup plus à signaler. Mais le vieil adage selon lequel suivre l’argent m’a amené à au moins essayer de comprendre un peu plus comment ePassporte est structuré et où peut se trouver son argent.

Avant d’en arriver là, il est logique de reformuler ce qui a été dit par les parties concernées. Le 2 septembre, le propriétaire d’ePassporte, Chris Mallick, a envoyé un e-mail aux titulaires de compte disant que la société avait été informée qu’avec effet immédiat, Visa International avait suspendu le programme ePassporte Visa, une carte émise par Banque nationale de Saint-Kitts-Nevis Anguilla que les clients ePassporte pourraient utiliser pour retirer de l’argent aux guichets automatiques dans le monde entier.

J’ai contacté Visa pour commenter cette histoire, et le mardi suivant, j’ai reçu une déclaration de Visa par e-mail disant qu’elle avait déconnecté ePassporte à la demande de la Banque nationale de Saint-Kitts-Nevis-Anguilla pour « corriger certaines lacunes du programme ». Ni Visa ni SKNA Bank n’ont voulu discuter de la nature de ces lacunes. UNE récit dans le St. Kitts Nevis Observer cite un représentant de la Banque nationale de Saint-Kitts disant que Visa les avait blanchis de tout acte répréhensible, bien que ce fonctionnaire – Patricia Wilkinson – a refusé de dire qui les avait accusés d’actes répréhensibles ou de répondre à toute autre question lorsque je l’ai contactée par téléphone lundi.

En parcourant de nombreux forums et en recherchant des dossiers bancaires et de constitution en ligne, j’ai appris qu’ePassporte est constituée à Curaçao, une île du sud de la mer des Caraïbes, au large des côtes du Venezuela. En effet, les cartes Visa ePassporte elles-mêmes comportent ces informations, au moins indirectement, avec la mention :

« Cette carte est émise par St. Kitts-Nevis-Anguilla National Bank Limited » (« Banque ») conformément à une licence de Visa International et en vertu d’un accord de co-branding entre ePassporte SA et la banque.

Le site Internet de la Chambre de commerce et d’industrie de Curaçao indique que ePassporte NV est enregistrée à l’adresse Kaya Richard J. Beaujon Z/N, Curaçao, Antilles néerlandaises. Le directeur général de la société est un homme nommé Gregory E. Elias (les mêmes informations sont incluses dans une ancienne recherche d’enregistrements WHOIS pour epassporte.com).

Selon plusieurs utilisateurs d’ePassporte avec lesquels j’ai correspondu, tous les virements ou virements bancaires utilisés pour déposer des fonds sur des comptes ePassporte sont envoyés à ePassporte NV via une entité appelée United International Bank SA, une organisation fondée en 2009. Fait intéressant, United International Bank répertorie également la même adresse à Curaçao et répertorie M. Elias comme administrateur, entre autres. Ainsi, à première vue du moins, il semble qu’ePassporte et sa banque principale soient détenues et exploitées par la même entité et les mêmes administrateurs.

J’ai pu trouver un numéro de téléphone pour M. Elias et je l’ai joint ce matin à United International Trust. Elias a déclaré qu’il n’avait aucune idée que les clients d’ePassporte avaient du mal à retirer leur argent de la banque, mais il a refusé de répondre aux questions directes sur la situation.

« La seule chose que nous pouvons vous dire, c’est que si vous nous envoyez vos demandes et questions par écrit, nous les transmettrons à M. Mallick et à ses avocats », a déclaré Elias. «Nous ne pouvons pas répondre aux questions par téléphone. Nous ne faisons jamais ça. Elias a refusé de me donner son adresse e-mail, disant que je devrais pouvoir la trouver si j’étais vraiment un journaliste d’investigation.

Mallick et ePassporte n’ont pas encore répondu aux demandes de commentaires. Mallick a publié une autre déclaration le 10 septembre via un forum de webmasters pour adultes, exhortant les clients qui avaient du mal à retirer leurs fonds à être patients. « Notre personnel travaille avec diligence pour résoudre ces problèmes et les nombreuses parties émouvantes et compliquées de la restitution des fonds », a écrit Mallick. « Par conséquent, s’il vous plaît, ne confondez pas notre silence avec le fait de vous cacher, de vous éviter ou de vous enchaîner. Nous aussi, nous avons des fonds bloqués dans le système ainsi que des coûts de fonctionnement énormes sans aucun revenu.

Mais dépourvus de toute information concrète d’ePassporte, les clients de l’entreprise ont commencé à lancer des théories du complot sur ce qui aurait pu alimenter tout le fiasco. Certains ont pointé du doigt le film de Mallick qui, selon le site Web boxofficemojo.com a coûté environ 20 millions de dollars, mais a rapporté moins de 800 000 dollars en trois semaines au box-office qui s’est terminée fin août.

Quoi qu’il en soit, j’ai mis certaines des informations que j’ai trouvées dans une feuille de calcul (dont une partie est incluse ci-dessous), principalement pour m’aider à comprendre la relation entre les différentes parties intéressées alors que je suivais la piste d’autres histoires sur lesquelles j’ai travaillé. au. Il peut être utile à certains clients ePassporte : Il comprend l’adresse e-mail et le numéro de téléphone de M. Elias.

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