La plupart d’entre nous montons automatiquement notre garde quand quelqu’un que nous ne connaissons pas promet quelque chose de trop beau pour être vrai. Mais lorsque la chose trop belle pour être vraie commence comme notre idée, parfois cet instinct ne se manifeste pas. Voici l’histoire de la façon dont les entreprises à la recherche d’investisseurs pour croire en leurs idées peuvent rencontrer des problèmes.
Nick est un banquier d’investissement qui dirige une entreprise qui aide à lever des capitaux pour ses clients (Nick n’est pas son vrai nom, et comme d’autres courtiers en investissement interrogés dans cette histoire, il a parlé avec BreachTrace sous couvert d’anonymat). L’entreprise de Nick travaille principalement dans le domaine des fusions et acquisitions, et son travail consiste à conseiller les clients sur les entreprises et les investisseurs qui pourraient être un bon pari.
Lors d’un engagement récent, un client de Nick a déclaré avoir contacté un investisseur suisse – Le cabinet privé de John Bernard – dont le nom figurait sur une liste d’investisseurs providentiels axés sur les startups technologiques.
« Nous avons rencontré un groupe qu’un de mes jeunes gars a trouvé sur une liste de fournisseurs de données qui compilaient des informations sur les investisseurs », a expliqué Nick. « Je leur ai dit ce que nous faisions et j’ai dit que nous travaillions avec quelques entreprises intéressées par le financement, et je leur ai demandé d’envoyer du matériel. Le type avait un accent britannique, prétendait avoir gagné son argent dans la technologie et dans le boom des dot-com, et a dit qu’il avait vendu une entreprise à Geocities qui a ensuite été rachetée par Yahoo.
Mais Nick n’était pas convaincu que l’entreprise de M. Bernard était réelle. Nick et ses collègues n’ont pas pu localiser l’entreprise que M. Bernard prétendait avoir vendue, et bien que Bernard ait déclaré qu’il était basé en Suisse, la quasi-totalité de son personnel étaient tous répertoriés sur LinkedIn comme résidant en Ukraine.
Nick a fait part de ses réserves à ses clients, mais chacun était néanmoins ravi que quelqu’un soit enfin suffisamment intéressé pour investir dans leurs idées.
« Le PDG de l’entreprise cliente a dit : ‘C’est formidable, quelqu’un est prêt à croire en notre entreprise' », a déclaré Nick. « Après un coup de fil, il a proposé d’investir des dizaines de millions de dollars. Je leur ai conseillé de ne pas poursuivre, et l’un des clients a accepté. L’autre était très enthousiaste.
Lorsque les entreprises souhaitent établir des liens avec des investisseurs, ce qui suit implique un processus connu sous le nom de « diligence raisonnable » dans lequel chaque partie prend le temps de rechercher les finances, la gestion et les éventuelles responsabilités juridiques ou risques associés à la transaction. En règle générale, chaque partie couvrira ses propres frais de diligence raisonnable, mais parfois l’investisseur ou l’entreprise qui bénéficiera de la transaction couvrira les frais associés pour les deux parties.
Nick a dit qu’il n’était pas surpris lorsque le bureau de M. Bernard a insisté pour que ses frais de diligence raisonnable de dizaines de milliers de dollars soient payés d’avance par son client. Et il a remarqué le site Web de la société de diligence raisonnable que M. Bernard a suggéré d’utiliser – insideknowledge.ch – était également rempli de généralités et de photos d’archives, tout comme le site Web du bureau privé de John Bernard.
« Il a dit que nous avions l’habitude de faire appel à de grands cabinets comptables pour cela, mais qu’ils les trouvaient inefficaces », a déclaré Nick. « La société qu’ils voulaient que nous utilisions ressemblait à un vrai cabinet comptable, mais nous n’avons trouvé aucune preuve qu’ils étaient réels. De plus, nous avons demandé à voir un portefeuille d’investissement. Il a dit qu’il avait investi dans plus de 30 entreprises, donc je m’attendrais à voir un document qui dit : « voici les différentes entreprises dans lesquelles nous avons investi ». Mais à la place, nous avons reçu deux lettres de recommandation sur papier à en-tête disant à quel point ces investisseurs étaient formidables.
BreachTrace a localisé deux autres banquiers d’investissement qui ont eu des expériences similaires avec le bureau de M. Bernard.
« Un certain nombre d’entre nous ont comparé des notes sur ce type, et il ne tient jamais ses promesses », a déclaré un banquier d’affaires qui a demandé à ne pas être nommé car il n’avait pas l’autorisation de ses clients. « Dans chaque cas, il a accepté d’investir des millions sans recul, la documentation soumise de leur côté était minable et non professionnelle, et ils semblent se concentrer sur les entreprises qui rédigeront un chèque pour les frais de diligence raisonnable. Une fois leurs honoraires payés, l’expérience a été un nombre toujours croissant et inventif de raisons pour lesquelles l’accord ne peut pas être conclu, y compris des problèmes de santé et toutes sortes d’excuses.
La société d’investissement de M. Bernard n’a pas répondu aux multiples demandes de commentaires. La seule entreprise technologique que cet auteur pouvait lier à M. Bernard était secureswissdata.com, une entreprise suisse qui fournit des services de messagerie et de données cryptées. Le domaine a été enregistré en 2015 par Inside Knowledge. En février 2020, Secure Swiss Data a été acheté dans le cadre d’un « rachat de plusieurs millions non divulgué » par SafeSwiss Secure Communication SA.
Co-CEO de SafeSwiss et fondateur de Secure Swiss Data David Bruno a dit qu’il ne pouvait pas imaginer que M. Bernard serait impliqué dans quoi que ce soit d’inapproprié.
« Je peux confirmer que je connais John Bernard et je l’ai toujours trouvé très honorable et direct dans mes relations avec lui en tant qu’investisseur », a déclaré Bruno. « Pour être honnête avec vous, j’ai du mal à croire qu’il serait, ou aurait même besoin d’être, impliqué dans l’activité que vous avez mentionnée, et très franchement, je n’ai jamais entendu parler de ces choses. »
VÉRIFICATIONS NÉCESSAIRES
John Bernard est nommé dans les enregistrements historiques d’enregistrement de noms de domaine WHOIS de 2015 en tant que propriétaire de la société de diligence raisonnable insideknowledge.ch. Une autre société de « capital investissement » liée à l’adresse suisse de John Bernard est liftinvest.chqui a été enregistré en novembre 2017.
Curieusement, en mai 2018, ses enregistrements de propriété WHOIS sont passés à un nouveau nom avec les mêmes initiales : un «Jonathan Bibi», avec une adresse dans le société offshore paradis des seychelles. De même, M. Bibi a été répertorié comme ancien propriétaire du domaine pour la société de M. Bernard –le-bureau-prive.ch – ainsi que johnbernard.ch.
Exécution d’une recherche WHOIS inversée à travers domaintools.com [an advertiser on this site] révèle plusieurs autres domaines intéressants historiquement liés à un Jonathan Bibi des Seychelles. Parmi ceux-ci se trouve acheterdubitcoin.orgune entreprise qui était blacklisté par les régulateurs français en 2018 pour promouvoir les arnaques à la crypto-monnaie.
Une autre préoccupation des Seychelles liée à M. Bibi était parisefficaces.comlequel en 2017 et 2018 ont promu les paris sportifs via des crypto-monnaies et offert des conseils sur la sélection des gagnants.
Une recherche Google sur Jonathan Bibi des Seychelles révèle qu’il a été répertorié comme répondant dans un procès intenté en 2018 par l’État du Missouriqui l’a désigné comme participant à un programme d’investissement « options binaires » sans licence qui a escroqué les investisseurs de leur argent.
Jonathan Bibi des Seychelles a également été nommé directeur d’un autre système d’options binaires appelé le Arnaque GoldmanOptions qui a finalement été fermé par les régulateurs de la République tchèque.
Jason Kane est avocat avec Loup Peiffer, un cabinet de litige qui se concentre sur la fraude en matière d’investissement. Kane a déclaré que les entreprises escroquées par des programmes d’investissement à petite échelle poursuivent rarement des actions en justice, principalement parce que les frais juridiques impliqués peuvent rapidement dépasser les pertes. De plus, la plupart des victimes auront probablement trop honte pour se manifester.
« Ce sont des cas où vous pourriez gagner mais vous ne collecterez jamais d’argent », a déclaré Kane. « Cela ressemble à une tournure d’investissement dans ces escroqueries assez simples pour lesquelles nous ne pouvons pas croire que les gens tombent amoureux, mais en ce qui concerne les escroqueries, celle-ci est plutôt bonne. Faites cela plusieurs fois par an et vous pourrez gagner décemment votre vie et personne ne vous poursuivra vraiment.
Si vous avez aimé cet article, veuillez consulter la partie II de l’enquête, Qui est John Bernard ?