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Le 7 janvier 2010 était un jeudi matin ensoleillé typique au Bibliothèque publique de Delray Beach sur la côte de la Floride, à part un nuage sombre et inquiétant à l’horizon : c’était la première fois depuis aussi longtemps que tout le monde se souvenait que les livres n’étaient tout simplement pas vérifiés.

Bien sûr, les clients pouvaient toujours emprunter des tomes de la manière habituelle – en présentant leurs cartes de bibliothèque. Le problème était qu’aucun membre du personnel ne pouvait comprendre comment ou pourquoi près de 160 000 $ avaient disparu de leurs registres bancaires pratiquement du jour au lendemain. L’argent a été envoyé en tranches inférieures à 10 000 $ à quelque 16 nouveaux employés qui avaient été ajoutés à la masse salariale habituelle du dépôt direct sortant.

L’un de ces employés fantômes avait 19 ans Carmin de Bretagneà 900 miles au nord de Richmond, en Virginie. Carmine venait de perdre son emploi dans une entreprise de marketing locale lorsqu’elle a reçu une offre d’emploi à domicile d’une entreprise se faisant appeler la Groupe Prestige. Elle a déclaré qu’après avoir fait des recherches sur l’entreprise en ligne, elle a décidé que c’était légitime et a rempli les documents pour commencer son emploi. Quelques jours plus tard, elle a reçu un dépôt bancaire de 9 649 $, avec des instructions pour transférer la totalité de ce montant, sauf environ 770 $, à des particuliers en Ukraine.

Carmine a déclaré qu’elle avait réussi à transférer tout l’argent à trois personnes différentes à l’étranger, via Western union et Moneygramme. Je me suis toujours demandé pourquoi les voleurs demandent à leurs recrues de diviser l’argent en paiements inférieurs à 3 000 dollars, et la description de Carmine de son expérience semble offrir une réponse possible et évidente : le dépassement de ce seuil déclenche parfois des signaux d’alarme dans les bureaux de transfert d’argent.

« À l’un des endroits, le transfert avec les frais et tout était de plus de 3 000 $, et ils ont dit qu’ils devaient l’appeler », a déclaré Carmine, à propos de son expérience dans un magasin Western Union. « Mais je suppose que tout s’est bien passé, parce que l’argent a été versé. »

Western Union n’a pas retourné les appels demandant des commentaires. Je mettrai à jour ce post au cas où j’aurais des nouvelles de leur part.

Le lendemain, Carmine a découvert qu’elle avait un solde négatif de 9 649 $ à sa banque, ce qui a gelé son compte et envoyé un enquêteur pour la traquer pour l’argent. Brittany dit qu’elle n’a pas l’argent pour rembourser, mais que tout l’incident aurait pu être pire. C’est parce que sa mère s’était également inscrite pour être agent financier avec le groupe Prestige susmentionné, seulement elle n’avait pas encore reçu de virements d’argent sur son compte.

La bibliothèque apprendrait plus tard que les attaquants avaient piraté ses informations d’identification bancaires en ligne à l’aide d’un virus informatique voleur de mot de passe, puis avaient lancé un lot de transferts de moins de 10 000 $ vers Carmine et 15 autres soi-disant mules monétaires. Parce que les employés de la bibliothèque ont immédiatement remarqué la fraude, leur banque a pu annuler la plupart des autres faux virements et était disposée à rembourser à la bibliothèque le montant restant, a déclaré Karen Evansondirecteur adjoint à la bibliothèque publique de Delray Beach (au fait, j’ai de sérieuses envies de bibliothèque : jetez un œil à ce gigantesque bibliothèque : Il s’agit de deux étages, étend sa collection de 250 000 volumes sur 46 826 pieds carrés et dispose d’un café-bar et d’un café, entre autres commodités.)

Cette histoire met en lumière quelques faits très têtus sur ces types d’attaques et d’escroqueries :

-Particulièrement dans cette économie, il existe une offre illimitée de mules potentielles comme Brittany Carmine et sa mère.

-Actuellement, il n’y a pas de poursuites ni aucune autre mesure dissuasive qui pourrait décourager les gens de devenir des mules financières.

-Très peu de mules d’argent souffrent directement de leur participation à ces crimes. La plupart conservent leurs commissions (bien qu’il soit fort probable que la plupart de ces mules soient victimes d’un vol d’identité quelque part sur la route).

-Tous les mécanismes anti-fraude que des organisations comme Western Union et Moneygram ont pu mettre en place pour faire face à ce type d’activité de blanchiment d’argent ne semblent pas fonctionner.

-La plupart des petites et moyennes entreprises et organisations comme cette bibliothèque restent à la merci de leur banque si elles subissent l’une de ces attaques. La plupart des banques ne sont pas aussi gracieuses que celle qui dessert la bibliothèque publique de Delray et blâmeront le client.

-Ces attaques se poursuivront jusqu’à ce que les auteurs en Europe de l’Est soient traduits en justice.

-Les criminels organisés derrière cette attaque s’enfuient avec des millions de dollars par semaine des victimes. De nouvelles informations que j’ai obtenues récemment suggèrent fortement que le groupe qui a frappé la bibliothèque publique de Delray Beach était également responsable de la fraude de 3 000 000 $ perpétrée contre le district scolaire central de Duanesburg dans le nord de l’État de New York à la fin de l’année dernière.

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