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Avec la saison des déclarations de revenus 2014 dans le rétroviseur, les autorités fiscales des États ont du mal à intégrer de nouvelles approches pour identifier et arrêter les demandes de remboursement d’impôt frauduleuses, un problème de 6 milliards de dollars par an qui a particulièrement touché de nombreux États cette année. Mais certains États disent qu’ils rencontrent une résistance à ces efforts sur presque tous les fronts, de l’Oncle Sam aux vendeurs d’impôts en ligne et de la myriade d’entreprises financières qui profitent généreusement du traitement de faux remboursements d’impôts.

Cash Cow : Découvrez ce guide sur les entreprises qui profitent de la fraude au remboursement d'impôt.

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La semaine dernière, l’Internal Revenue Service (IRS) a révélé que des voleurs avaient volé jusqu’à 50 millions de dollars en faux remboursements en extrayant les données fiscales de plus de 100 000 Américains directement à partir du site Web de l’agence. Les voleurs ont pu le faire pour la même raison que les fraudeurs peuvent s’en tirer en déclarant et en étant payés pour de faux remboursements : l’IRS, les États et les sociétés de préparation des déclarations essaient tous d’authentifier les déclarants en fonction d’identifiants statiques concernant le déclarant – tels que les anniversaires et les numéros de sécurité sociale, ainsi que des réponses à une poignée de questions faciles à deviner ou à rechercher sur «l’authentification basée sur la connaissance».

J’ai longuement discuté avec plusieurs commissaires aux impôts des États de l’ampleur et de la portée du problème de la fraude au remboursement d’impôt, et de ce que font l’IRS et les États pour aller au-delà de la dépendance aux identifiants statiques pour authentifier les contribuables. L’un des experts de l’État avec qui j’ai parlé était Julie Magee, commissaire du département du revenu de l’Alabama.

Magee a décrit son travail au sein d’un nouveau groupe de travail organisé par l’IRS visant à trouver des solutions pour réduire le problème de la fraude au remboursement d’impôt à tous les niveaux. Magee est l’une des nombreuses personnes travaillant sur un groupe de travail sur la fraude et l’authentification au sein du groupe de travail de l’IRS, qui tente de parvenir à un consensus sur les moyens d’améliorer l’authentification des contribuables et d’améliorer la sécurité autour des services de préparation des déclarations en ligne tels que TurboTax.

Plus tôt cette année, TurboTax a brièvement suspendu le dépôt en ligne des déclarations de revenus des États après que des dizaines de services fiscaux de l’État se sont plaints d’une augmentation massive des demandes de remboursement frauduleuses – dont beaucoup étaient liées à des comptes TurboTax piratés ou créés frauduleusement.

L’une des victimes de ce fléau était Joe W. Garrett– le sous-commissaire de Magee – qui a fait déposer une déclaration frauduleuse de 7 700 $ à son nom après que des voleurs ont créé un compte TurboTax en double avec ses informations personnelles.

Magee a déclaré que son groupe de travail – l’un des trois du groupe de travail de l’IRS – est peuplé de parties prenantes aux programmes concurrents.

« Vous avez des entreprises comme Intuitif qui ne veulent pas que le gouvernement se lance dans la préparation des déclarations de revenus en ligne, et puis il y a les opérations de briques et de mortier comme Liberté et Bloc H&R qui ne veulent pas voir leurs entreprises cannibalisées par les entreprises en ligne de bricolage comme TurboTax », a déclaré Magee. « Et puis nous avons le secteur bancaire, qui fait fortune grâce à tout ce problème. À l’heure actuelle, les seules entités qui sont vraiment perdantes sont les États et le Trésor américain. (Pour un aperçu des entreprises susceptibles de profiter des remboursements frauduleux, consultez cet encadré).

En février, BreachTrace a publié des entretiens exclusifs avec deux anciens professionnels de la sécurité de TurboTax qui ont accusé TurboTax de gagner des millions de dollars en traitant sciemment des remboursements d’impôts étatiques et fédéraux déposés par des voleurs d’identité. Magee a déclaré qu’Intuit – la société propriétaire de TurboTax – est venue aux deux premières réunions du groupe de travail avec un plan visant à fournir aux États un mécanisme de filtrage anti-fraude similaire à Payer Applec’est programme « chemin vert/jaune/rouge »qui vise à donner aux banques participantes une idée de la probabilité relative qu’un nouveau client donné soit en fait un fraudeur s’inscrivant au nom d’une victime de vol d’identité.

« Les deux premières réunions, Intuit a agi comme s’il menait la charge à ce sujet, et ils étaient vraiment prêts à tout », a déclaré Magee. « Ils avaient eu une idée qui ressemblait beaucoup au genre de chose rouge-jaune-vert, et ils nous demandaient quels éléments de données ils devraient examiner et partager. » vertjaunerouge

Selon le commissaire aux impôts de l’Alabama, c’est à ce moment-là que Coalition américaine pour les droits des contribuables (ACTR), un groupe commercial représentant les entreprises de préparation des déclarations, est intervenu. « Le groupe de lobbyistes a mis le holà à cette idée. Ils ont essentiellement dit que ce n’était pas leur droit d’être la police – que ce devrait être l’IRS ou les États – mais qu’ils seraient plus que disposés à nous envoyer les indicateurs et que nous pourrions utiliser notre propre système pour faire la notation », Magee mentionné. «Les États ne sont pas accrochés à obtenir un système de type rouge, jaune, vert. Je pense que nous sommes plus intéressés à nous assurer que les éléments de données que nous pouvons utiliser pour faire un score nous sont transmis.

Magee a déclaré que l’ACTR avait également protesté contre le fait que les entreprises de préparation des déclarations de revenus comme Intuit ne pouvaient pas légalement partager certaines informations sur leurs clients avec les États et l’IRS. Les représentants de l’ACTR n’ont pas répondu aux demandes de commentaires. Intuit a refusé d’être interviewé pour cette histoire.

« Ils ont lancé un drapeau rouge et ont essentiellement dit: » Nous ne pouvons pas vous transmettre ces informations car elles sont protégées par les sections du code IRS concernant les problèmes de confidentialité des contribuables «  », se souvient Magee. «Heureusement, l’IRS a fait venir ses avocats et le commissaire il y a quelques semaines et ils ont dit: ‘C’est de la foutaise, vous pouvez très certainement nous envoyer ces informations ainsi qu’aux États. Nous avons donc gagné cette bataille. Alors, comment l’Alabama et les autres États traiteront-ils les retours différemment l’année prochaine ?

« De manière générale, ce que nous avons déterminé cette semaine, c’est que – à moins que les lobbyistes ne fassent dérailler nos efforts – nous allons demander des mesures d’authentification différentes pour un nouveau client, et différentes pour un client qui revient, puis nous ‘ Nous allons demander tout un tas d’éléments de données que nous n’obtenons pas maintenant qui nous permettront de filtrer les retours à la réception et nous permettront de mettre les retours dans différents seaux de scores pour une éventuelle fraude.

Par exemple, un signe révélateur d’une déclaration frauduleuse est celui qui prend très peu de temps au déclarant à remplir.

« Si quelqu’un prend deux minutes ou moins pour remplir une déclaration de revenus, c’est à peu près une fraude à 100 % du temps, car il ne fait que couper et coller des informations provenant d’ailleurs », a déclaré l’adjoint de Magee, Garrett. « Alors nous avons dit, d’accord, envoyez-nous des informations sur le temps qu’il leur faut pour remplir une déclaration. »

Magee a déclaré qu’il existe un certain nombre d’autres éléments de données que les entreprises de préparation des déclarations pourraient partager sur la façon dont leurs clients déposent les demandes de remboursement, ce qui serait utile pour séparer les déclarations légitimes de celles déposées par les fraudeurs.

« Les États et l’IRS essaient vraiment de déterminer quels autres éléments de données sur les clients sont raisonnables de demander aux éditeurs de logiciels pour nous aider à filtrer les retours suspects », a déclaré Magee. « Mais en fin de compte, la meilleure chose qu’ils puissent faire pour nous est d’éviter les prises de contrôle de compte et d’authentifier que ce n’est pas un criminel qui crée le compte, que c’est un contribuable légitime. »

Garrett a déclaré que les États pensaient qu’ils avaient un certain pouvoir pour conduire le changement parce que les États devaient finalement décider s’ils acceptaient ou non une déclaration de revenus déposée par l’intermédiaire d’une entreprise de préparation de déclarations électroniques.

« Nous pouvons choisir d’accepter ou non les retours du fournisseur, mais nous n’avons pas exercé ce choix dans le passé », a déclaré Garrett. « Ce que nous allons faire, c’est dire assurons-nous non seulement que le retour contient toutes les bonnes données remplies dans tous les bons champs, mais assurons-nous également de faire certaines choses sur l’authentification du client. »

Magee a déclaré que peu importe ce qui se passe avec le groupe de travail de l’IRS, son État exigera davantage des entreprises de préparation des déclarations dans les mois à venir.

« Chaque été, nous fournissons aux éditeurs de logiciels un format de fichier qu’ils doivent programmer dans leurs systèmes, et généralement les changements sont liés à de nouvelles lois ou à une nouvelle structure fiscale », a déclaré Magee. « Mais cette année, cela va aussi inclure des mesures de sécurité. En fin de compte, notre objectif est de dissuader les gens d’utiliser les informations sur les résidents de l’Alabama pour produire des déclarations de revenus frauduleuses. Ensuite, nous pourrions en fait revenir au type d’administration fiscale auquel nous sommes habitués, qui consiste à attraper les vieux tricheurs fiscaux.

Une dernière remarque : la commission sénatoriale américaine de la sécurité intérieure et des affaires gouvernementales doit tenir des audiences aujourd’hui sur le problème de transcription de l’IRS mentionné en haut de cet article. Lorsque j’ai annoncé la nouvelle de cette fraude en mars, je l’ai fait en racontant l’histoire cauchemardesque de Michel Kasper, un contribuable qui a contacté après avoir découvert qu’il avait été victime de fraude fiscale et que quelqu’un avait extrait son relevé de notes après avoir créé un compte sur le site de l’IRS à l’aide de ses informations personnelles. Kasper doit témoigner devant le comité aujourd’hui. (Mise à jour : regardez une version enregistrée de l’audience d’aujourd’hui ici).

Il y a également eu une mise à jour mineure sur l’affaire de fraude fiscale de Kasper. Dans mon rapport initial, j’ai noté que Kasper avait retrouvé une femme locale qui avait volontairement ou involontairement aidé des fraudeurs à acheminer l’argent du remboursement frauduleux de l’IRS de Kasper vers des escrocs au Nigeria. Cet individu, une femme nommée Isha Sésay, a refusé mes demandes d’interview à l’époque. Mais le 29 mai, le service de police de Williamsport, en Pennsylvanie, a publié un avis sur sa page Facebook concernant un mandat d’arrêt permanent contre elle : selon Kasper, elle est également recherchée pour avoir aidé à canaliser l’argent frauduleux d’une victime de vol d’identité dans le Dakota du Sud. .

Ceci est important car ces soi-disant « mules financières » sont si rarement poursuivies ou tenues responsables du rôle très critique qu’elles jouent dans ces stratagèmes de fraude. METTRE À JOUR: Un avis posté sur la page Facebook du département de police indique que Sesay a été arrêté.

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