L’inculpation et l’arrestation du fondateur de la monnaie virtuelle ciblent le prétendu « centre financier du monde de la cybercriminalité ».
Les forces de l’ordre fédérales américaines ont annoncé mardi la fermeture et la saisie de Réserve de la Libertéune monnaie virtuelle en ligne qui, selon le gouvernement américain, a agi comme «un centre financier du monde de la cybercriminalité» et a traité plus de 6 milliards de dollars de produits criminels au cours des sept dernières années.
Après avoir été injoignable pendant quatre jours, Libertyreserve.com inclut désormais cet avis de saisie.
La nouvelle survient quatre jours après la mise hors ligne inexplicable de libertyreserve.com et les journaux du Costa Rica ont commencé à signaler l’arrestation en Espagne du fondateur de la société. Arthur BoudovskyUkrainien de 39 ans qui a déménagé au Costa Rica pour démarrer son entreprise.
Selon un acte d’accusation (PDF) déposé au Tribunal de district des États-Unis pour le district sud de New YorkBudovsky et cinq co-conspirateurs présumés ont conçu et exploité Liberty Reserve comme « un centre financier du monde de la cybercriminalité, facilitant un large éventail d’activités criminelles en ligne, y compris la fraude par carte de crédit, le vol d’identité, la fraude à l’investissement, le piratage informatique, la pédopornographie , et le trafic de stupéfiants.
Le gouvernement américain allègue que Liberty Reserve a traité plus de 12 millions de transactions financières par an, avec une valeur combinée de plus de 1,4 milliard de dollars. « Dans l’ensemble, de 2006 à mai 2013, Liberty Reserve a traité environ 55 millions de transactions financières distinctes et aurait blanchi plus de 6 milliards de dollars de produits criminels », lit-on dans l’acte d’accusation du gouvernement. Liberty Reserve « a délibérément attiré et maintenu une clientèle de criminels en rendant l’activité financière sur Liberty Reserve anonyme et introuvable ».
Malgré les affirmations du gouvernement, toutes les personnes utilisant Liberty Reserve n’étaient certainement pas impliquées dans des activités louches ou criminelles. Comme l’a noté la BBCde nombreux utilisateurs – principalement ceux en dehors des États-Unis – considéraient simplement la devise comme une alternative moins chère, plus sûre et privée à Pay Pal. La société a facturé des frais de 1% pour chaque transaction, plus des «frais de confidentialité» de 75 cents selon les documents judiciaires.
« Il avait permis aux utilisateurs d’ouvrir des comptes et de transférer de l’argent, en les obligeant uniquement à fournir un nom, une date de naissance et une adresse e-mail », a écrit la BBC. « De l’argent peut être versé dans le service à l’aide d’une carte de crédit, d’un virement bancaire, d’un mandat postal ou d’un autre service de transfert d’argent. Il a ensuite été « converti » dans l’une des propres devises de l’entreprise – reflétant soit l’euro, soit le dollar américain – à ce moment-là, il pouvait être transféré à un autre titulaire de compte qui pouvait alors extraire les fonds.
Mais selon le ministère de la Justice, l’une des façons dont Liberty Reserve a permis l’utilisation de ses services pour des activités criminelles était d’offrir une interface de panier d’achat que les sites Web marchands pouvaient utiliser pour accepter Liberty Reserve comme mode de paiement (j’ai écrit de nombreuses histoires sur de nombreux services de ce type).
« Les ‘marchands’ qui ont accepté la monnaie LR étaient majoritairement de nature criminelle », allègue l’acte d’accusation du gouvernement. «Ils comprenaient, par exemple, des trafiquants de données de cartes de crédit volées et d’informations d’identité personnelle; les colporteurs de divers types de systèmes de Ponzi en ligne et d’enrichissement rapide ; pirates informatiques à louer; les entreprises de jeu non réglementées ; et des sites Web clandestins de trafic de drogue.
Un panier Liberty Reserve dans un magasin souterrain qui vend des cartes de crédit volées.
On ne sait toujours pas combien d’argent est encore immobilisé dans Liberty Reserve et si les clients existants auront accès à leurs fonds. Lors d’une conférence de presse aujourd’hui sur les actes d’accusation, des représentants du ministère de la Justice ont déclaré que les comptes de Liberty Reserve étaient gelés. Dans un communiqué de presse, l’agence n’a pas exactement répondu à cette question, en disant : « Si vous pensez avoir été victime d’un crime et avoir été victime d’une fraude financière par l’utilisation de Liberty Reserve, et que vous souhaitez fournir des informations aux forces de l’ordre et / ou recevoir un avis sur les développements futurs de l’affaire ou des informations supplémentaires, veuillez contacter le (888) 238-0696 ou le (212) 637-1583. »
Il semble clair, cependant, que l’action contre Liberty Reserve fait partie d’un effort plus large du gouvernement américain pour faire pression sur les monnaies virtuelles. Parallèlement à la levée des scellés sur les actes d’accusation contre Budovsky et d’autres, Procureur du district de Manhattan Cyrus R. Vance, Jr., a annoncé la formation de la « Financial Intelligence Unit » – un groupe qui travaillera avec le FBIl’IRS et les services secrets pour examiner de plus près les rapports d’activités suspectes déposés par les institutions financières américaines.
« Garder notre Bureau et ses enquêtes fermement ancrés dans le 21st Century signifie extraire des trésors uniques de données auparavant inaccessibles aux procureurs et aux enquêteurs pour découvrir des actes répréhensibles », a déclaré Vance dans un communiqué préparé. « Alors que les informations financières ont fait le saut des registres aux sources en ligne, cette nouvelle unité sera chargée de s’assurer que ces ensembles de données sont analysés, ce qui améliorera nos poursuites dans tous les domaines, des crimes classiques en col blanc aux crimes de rue en passant par la cybercriminalité. ”
Plusieurs concurrents de Liberty Reserve ont apparemment vu l’écriture sur le mur et se sont éloignés des clients américains. Le samedi, monnaie numérique argent parfaite a publié une note sur son site indiquant qu’il n’accepterait plus de nouvelles inscriptions de particuliers ou d’entreprises basées aux États-Unis. « Nous portons à votre attention qu’en raison de changements dans notre politique, nous interdisons les nouvelles inscriptions de particuliers ou d’entreprises basées aux États-Unis d’Amérique. Cela inclut les citoyens américains résidant à l’étranger », a déclaré la société. a écrit. « Si vous appartenez à la catégorie mentionnée ci-dessus ou si vous êtes un résident américain, veuillez ne pas créer de compte chez nous. Nous nous excusons pour tout désagrément qui aurait pu être causé. »
WebMoneyune monnaie numérique fondée à Moscou et probablement le concurrent le plus proche de Liberty Reserve en termes d’utilisateurs et de volumes de transferts quotidiens, a commencé à bloquer les nouvelles inscriptions de compte des utilisateurs aux États-Unis il y a au moins deux mois, selon Damon McCoyprofesseur adjoint au département d’informatique de l’Université George Mason.
McCoy a déclaré que le 13 mars 2013, WebMoney lui a présenté le message suivant lorsqu’il a tenté de créer un compte sur le service : « Les services et produits décrits sur wmtransfer.com et webmoney.ru et proposés par WM Transfer Ltd. ne sont pas proposés aux États-Unis et ne sont pas proposés aux résidents ou citoyens américains, tels que définis par la loi applicable. WM Transfer Ltd. et ses produits et services proposés sur le site wmtransfer.com,webmoney.ru ne sont PAS enregistrés ou réglementés par les États-Unis, y compris FINRA, SEC, FSC, NFA, FinCEN, CFTC ou ASIC. »
On ne sait pas non plus quel sera l’impact des actions du gouvernement Bitcoin, une monnaie numérique peer-to-peer qui gagne en popularité et en popularité dans le monde entier. Alors que la nature distribuée de Bitcoin manque en théorie du point de défaillance central géographique qui a permis au gouvernement américain de prendre des mesures contre Liberty Reserve, les détenteurs de devises comptent sur les échanges de bitcoins pour convertir les bitcoins en d’autres devises ; ces entités doivent s’enregistrer auprès du Département du Trésor américain en tant qu’entreprises de services monétaireset pourrait devenir un point central pour les régulateurs bancaires à l’avenir.
Comme je l’ai noté dans mon histoire la semaine dernière, le tribunal de district américain accordé au ministère de la Justice le contrôle sur (PDF) non seulement libertyreserve.com, mais au moins quatre autres bureaux de change qui ont travaillé en étroite collaboration avec lui. Par ailleurs, une action civile a été intentée contre 35 sites Internet d’échangeurs demandant la confiscation des noms de domaine des échangeurs.
Certains des échanges de bitcoins sont actuellement enregistrés auprès du Trésor américain en tant qu’entreprises de services monétaires.
Une autre grande question se pose : quelle quantité de données sur les clients de Liberty Reserve le gouvernement américain a-t-il pu collecter grâce à cette action des forces de l’ordre ? Selon Le temps du Ticoun quotidien costaricien, les procureurs de San José ont mené des perquisitions dans la maison et les bureaux de Budovsky à Escazú, Santa Ana, au sud-ouest de San José, et dans la province de Heredia, au nord de la capitale.
Mais au moins un expert en cybercriminalité a déclaré qu’il pourrait être difficile pour les procureurs et les enquêteurs américains de glaner des données significatives et exploitables à partir de tout serveur ou ordinateur saisi à Liberty Reserve.
« Je m’attendrais à ce qu’il y ait une énorme chance que la plupart sinon toutes ces données soient fortement cryptées », a déclaré Arkadi Boukh, un avocat basé à Brooklyn, NY, qui a représenté de nombreux accusés de cybercriminalité au fil des ans. « Tous les cas que j’ai vus où nous parlons de plus de 10 millions de dollars, je vois toujours de très bons investissements pour s’assurer que les gouvernements ne pourront pas pénétrer dans la base de données sans la coopération des parties arrêtées. »
Cinq accusés, dont Budovsky, ont été arrêtés le 24 mai. Vladimir Katsle co-fondateur de Liberty Reserve, a été arrêté à Brooklyn, tout comme les administrateurs de Liberty Reserve Marc Marmilev et Maxim Chukharev. En conférence de presse aujourd’hui, Préet Bhararale procureur des États-Unis pour le district sud de New York, a déclaré que les États-Unis demanderaient l’extradition d’Espagne de Budhovsky et Azzeddine El Aminegestionnaire de compte pour l’entreprise.
Mise à jour, 14 h 58 HE : Ajout des commentaires de Bukh, des numéros de téléphone des titulaires de compte Liberty Reserve cherchant plus d’informations et des noms des personnes arrêtées.