La procureure générale de New York, Letitia James, a poursuivi Citibank pour son prétendu manquement à défendre ses clients contre les piratages et les escroqueries et son refus de rembourser les victimes après avoir permis aux fraudeurs de voler des millions de leurs comptes.

Le procès intenté par le procureur général de New York contre Citibank affirme que le refus de l’institution financière d’indemniser les victimes de fraude est une violation de la Loi sur le transfert électronique de fonds (AELE) qui oblige les banques à rembourser les clients pour tout fonds perdu ou volé via des transactions électroniques non autorisées.

La plainte affirme que, parce qu’elle fournit des options bancaires en ligne et mobiles pour les virements électroniques, Citibank devrait indemniser les victimes de fraude, à l’instar des protections accordées aux victimes de fraude par carte de crédit ou de débit électronique en vertu de la même législation.

Cependant, NY AG James allègue que Citibank a exploité une exception spécifique au sein de ces réglementations, ce qui a conduit à des demandes de remboursement des consommateurs après avoir été piraté ou victime d’escroqueries refusées et causant des pertes financières substantielles pour les consommateurs new-yorkais, s’élevant à des millions de dollars.

« Les banques sont censées être l’endroit le plus sûr pour conserver de l’argent, mais la négligence de Citi a permis aux escrocs de voler des millions de dollars à des personnes qui travaillent dur », a déclaré le procureur général James.

« De nombreux New-Yorkais comptent sur les services bancaires en ligne pour payer leurs factures ou épargner pour de grandes étapes, et si une banque ne peut pas sécuriser les comptes de ses clients, elle manque à son devoir le plus élémentaire. Il n’y a aucune excuse pour l’échec de Citi à protéger et à empêcher le vol de millions de dollars sur les comptes des clients et mon bureau ne radiera pas les comportements illégaux des grandes banques. »

L’enquête de la NY AG sur la manière dont Citibank protège ses clients contre les escrocs et les pirates informatiques a révélé des insuffisances dans la réponse aux signaux d’alarme potentiels d’activités frauduleuses. Notamment, les systèmes de la banque n’ont pas réagi efficacement aux attaquants utilisant des appareils non reconnus, accédant à des comptes à partir de nouveaux emplacements, ou même lors de la modification des informations d’identification bancaires des utilisateurs.

De plus, Citibank n’a pas réussi à signaler et à empêcher les tentatives de transfert de fonds de plusieurs comptes vers un seul compte, ce qui a permis aux acteurs malveillants de transférer rapidement des dizaines de milliers de dollars des comptes Citibank de leurs victimes en quelques minutes.

La plainte met également en évidence le prétendu manquement de Citibank à ouvrir automatiquement des enquêtes ou à signaler des activités frauduleuses aux forces de l’ordre après le dépôt des rapports initiaux des clients auprès de la banque.

Les victimes signalant une fraude à Citibank sont également confrontées à de longues mises en attente téléphoniques, ce qui permet aux escrocs de continuer à transférer des fonds volés sur des comptes bancaires sous leur contrôle dans des banques tierces.

Les représentants de Citibank auraient également faussement assuré aux clients dont les comptes avaient été piratés ou pris en charge par des escrocs que leurs fonds étaient en sécurité et promis le retour des fonds volés sans prendre de mesures immédiates.

De plus, ils ont faussement dirigé les consommateurs vers les succursales locales de Citibank pour qu’ils signent des affidavits spéciaux détaillant les escroqueries dont ils ont été victimes, des informations qui ont ensuite été utilisées pour blâmer les victimes et refuser leurs demandes de remboursement en utilisant des lettres standard énumérant des conclusions prédéterminées, telles que l’incapacité de protéger adéquatement leurs propres comptes ou la remise de leurs informations de compte à des escrocs.

« Grâce à cette action en justice, le procureur général James cherche à mettre fin aux pratiques trompeuses de Citi et à recouvrer la restitution des victimes qui se sont vu refuser le remboursement au cours des six dernières années, les pénalités et la restitution », a déclaré James.

Il y a deux ans, James a également dirigé une coalition de procureurs généraux de plusieurs États américains exhortant les grandes banques—dont JPMorgan Chase, Bank of America, U. S. Bank et Wells Fargo—à éliminer les frais de découvert sur les comptes des consommateurs.

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