Le FBI affirme que 2023 a été une année record pour la fraude à la crypto-monnaie, avec des pertes totales dépassant 5,6 milliards de dollars, sur la base de près de 70 000 rapports reçus via l’Internet Crime Complaint Center (IC3).
Cela marque une augmentation de 45% des pertes par rapport à l’année précédente, principalement en raison de la fraude à l’investissement, qui représentait 71% du total des pertes de crypto-monnaie. D’autres types de fraude contribuant aux statistiques comprennent les escroqueries au support technique, la fraude au centre d’appels et l’usurpation d’identité du gouvernement.
La grande majorité des pertes déclarées (4,8 milliards de dollars) ont été engagés par les citoyens des états-UNIS, suivis par des Îles Caïmans ($196M), le Mexique (127 M$), le Canada ($72M), le royaume-UNI (59 M$), l’Inde (44 M$) et l’Australie ($25M).
Aux États-Unis, la Californie est l’État qui a subi les dommages les plus élevés, enregistrant des pertes de 1 155 000 000 followed, suivi du Texas (412 millions de dollars), de la Floride (390 millions de dollars) et de New York (317 millions de dollars).
Le rapport du FBI met en évidence diverses tendances en matière de fraude qui ont dominé 2023. En ce qui concerne la fraude à l’investissement, les principales tendances tournaient autour des variations des applications de rencontres et des plateformes de réseautage professionnelles conduisant à des sites de “boucherie de porcs”.
Il existe également des escroqueries d’extraction de liquidités où les victimes se voient promettre des rendements élevés pour jalonner leurs actifs dans un pool de liquidités.
En 2023, des criminels ont également créé de fausses applications de jeu prétendant être basées sur les technologies de la blockchain. Ils ont promis aux joueurs des récompenses en crypto-monnaie pour les inciter à connecter leurs portefeuilles.
Les fraudeurs ont également utilisé des escroqueries de récupération de crypto-monnaie où ils ciblent les victimes d’escroqueries précédentes, offrant de faux services de récupération de crypto-monnaie volée. Ces stratagèmes nécessitent souvent des paiements initiaux pour récupérer les fonds perdus.
Comment se protéger contre la fraude à la crypto-monnaie
Le rapport IC3 explique que les cybercriminels ciblent la crypto-monnaie en raison de sa nature décentralisée, de l’existence de mécanismes qui peuvent aider à masquer la trace de l’argent et de l’incapacité de la victime à annuler les transactions frauduleuses.
Les détenteurs de crypto-monnaie peuvent se protéger contre la fraude en suivant ces recommandations:
- Soyez sceptique lorsque vous rencontrez des promesses d’investissement » trop belles pour être vraies”
- Vérifiez la légitimité des plateformes d’investissement avant d’engager des fonds.
- Demandez à votre conseiller en placement de vous rencontrer en personne et traitez le refus comme un signal d’alarme.
- Utilisez des portefeuilles de crypto-monnaie séparés pour les jeux et les investissements.
- Vérifiez périodiquement les autorisations du portefeuille à l’aide d’un outil tiers de confiance de vérification de l’allocation des jetons et révoquez l’accès si nécessaire.
- Évitez les pools de minage de liquidités qui ne suivent pas les fluctuations du marché des crypto-monnaies.
- Méfiez-vous des sociétés de recouvrement privées qui prétendent pouvoir saisir la crypto-monnaie volée et exiger des paiements initiaux.
- Vérifiez de manière indépendante l’identité des appelants en rappelant les entreprises à l’aide des informations de contact accessibles au public.